Путеводитель по биржевой торговле: Первые шаги в вашем путешествии

Хотите торговать, но не знаете, с чего начать?

Торговля акциями может стать увлекательным и прибыльным способом приумножить свое состояние. Однако для новичков сложность фондового рынка с его различными стратегиями, платформами и инструментами может оказаться непосильной задачей. Многие новые трейдеры ежедневно выходят на рынок, но отсутствие знаний, подготовки и правильного управления рисками не позволяет им полностью раскрыть свой потенциал.

Если вы хотите научиться торговать акциями, но не знаете, с чего начать, вы не одиноки. Хорошая новость заключается в том, что каждый может стать успешным трейдером, обладая правильными знаниями, мышлением и подходом. В этом руководстве мы расскажем вам о шести основных шагах, необходимых для начала торговли акциями, включая определение стиля торговли, выбор брокера, проведение исследований, размещение ордеров и управление рисками.

Независимо от того, являетесь ли вы полным новичком или имеете некоторый опыт инвестирования, эта статья даст вам основу, необходимую для уверенного вхождения в мир биржевой торговли. Следуя этим шагам и постоянно расширяя свои знания, вы приобретете навыки и стратегии, необходимые для успеха на постоянно меняющемся фондовом рынке. Давайте окунемся в эту тему и узнаем, как вы можете начать торговать акциями уже сегодня.

1 Определите свой стиль торговли

Прежде чем начать торговать, необходимо определиться со стилем торговли. Интересует ли вас краткосрочная торговля или вы нацелены на долгосрочную перспективу? Есть ли у вас время и желание заниматься дневной торговлей, или вам больше подходит свинг или позиционная торговля?

Учитывайте свои индивидуальные особенности, допустимый риск и время, которое вы можете реально посвятить торговле. Размышления над этими факторами помогут вам выбрать стиль торговли, который соответствует вашим целям и способностям.

Например, если вы в целом не склонны к риску и не имеете много времени для анализа фондового рынка, дневная торговля может оказаться не самым подходящим вариантом. Она требует постоянного внимания к рынкам в часы торгов и принятия быстрых решений под давлением; это занятие не для слабонервных. Более подходящими могут оказаться свинг- или позиционная торговля, поскольку они позволяют держать позиции в течение более длительного времени и требуют меньших временных затрат.

Наиболее распространенные стили торговли

Свинг-трейдинг

- Период удержания: От нескольких дней до нескольких недель или месяцев

- Затраты времени: Умеренные

- Риск и волатильность: Умеренный

Позиционная торговля (долгосрочная)

- Период владения: Несколько месяцев, лет или даже десятилетий

- Временные затраты: Низкий

- Риск и волатильность: От низкого до умеренного

Дневная торговля

- Период владения: Внутридневной (позиции закрываются к концу торгового дня)

- Временные затраты: Высокая

- Риск и волатильность: высокие

Дневные трейдеры стремятся получить прибыль от краткосрочного движения цен и обычно закрывают все позиции к концу торгового дня, что делает их сделки наиболее быстрыми. Свинг-трейдеры, с другой стороны, удерживают позиции от нескольких дней до нескольких недель или месяцев, стремясь уловить краткосрочные и среднесрочные тенденции. Этот стиль требует меньших временных затрат, чем дневная торговля, но все же требует значительной вовлеченности в рынок.

Третий стиль - позиционная или долгосрочная торговля, когда инвесторы держат акции в течение нескольких месяцев, лет или даже десятилетий. Эти трейдеры фокусируются на долгосрочных тенденциях, часто полагаясь на фундаментальный и технический анализ. Такой подход требует терпения и долгосрочной перспективы, а торговля ведется реже, чем в двух других стилях.

Не существует универсального подхода к торговле. Очень важно выбрать стиль, который соответствует вашей личности, допустимому риску и образу жизни. По мере накопления опыта и знаний, а также при изменении обстоятельств вы можете изменить свой предпочтительный стиль торговли.

2 Изучите брокерские компании и выберите ту, которая соответствует вашему стилю торговли

После того как вы выбрали свой стиль торговли, следующий шаг - найти подходящего онлайн-брокера и открыть счет. Важно выбрать брокера, который соответствует вашим торговым потребностям, поскольку разные платформы предлагают различные функции и инструменты, предназначенные для конкретных стилей торговли.

Брокеры для дневных трейдеров

Дневным трейдерам требуется платформа с высокой скоростью (низкая задержка), данными в реальном времени и расширенными возможностями построения графиков. К основным инструментам для дневных трейдеров относятся котировки второго уровня для получения подробной информации о книге заявок и горячие клавиши для быстрого исполнения заявок. Некоторые платформы также предлагают опции автоматической или алгоритмической торговли, триггеры и ряд технических индикаторов. Среди популярных брокеров для дневных трейдеров - Interactive Brokers, TradeStation и thinkorswim от TD Ameritrade, известные своими настраиваемыми платформами.

Брокерские компании для свинг-трейдеров

Свинг- и позиционные трейдеры должны искать платформы, предлагающие разнообразные индикаторы, исследовательские ресурсы, инструменты фундаментального анализа и функции управления рисками. Мобильные торговые приложения также полезны для мониторинга позиций и торговли на ходу. Такие брокерские компании, как Charles Schwab, Fidelity, Robinhood и E*TRADE, хорошо подходят для свинг- и позиционных трейдеров, предоставляя хороший баланс исследовательских инструментов, удобные интерфейсы и конкурентоспособные цены, часто с бескомиссионной торговлей по большинству акций и ETF.

Брокерские компании для долгосрочных инвесторов

Долгосрочным инвесторам или новичкам в трейдинге стоит обратить внимание на брокерские компании с сильными образовательными ресурсами и простым в использовании интерфейсом. Робо-консультанты, такие как Betterment и Wealthfront, - отличный вариант для тех, кто предпочитает более автоматизированный подход к управлению портфелем. Эти платформы используют алгоритмы для создания и управления диверсифицированными портфелями на основе допустимого риска и целей инвестора.

Чтобы получить более полный обзор лучших брокерских платформ для различных стилей торговли, ознакомьтесь с нашим списком лучших онлайн-брокеров и платформ.

Многие брокерские компании предлагают бесплатные демо-счета, позволяющие попрактиковаться в торговле на виртуальные деньги, прежде чем рисковать собственным капиталом.

3 Открытие и пополнение брокерского счета

После выбора платформы, которая соответствует вашему стилю торговли и потребностям, следующим шагом будет открытие и пополнение счета. Этот процесс несложен и может быть выполнен за считанные минуты.

1. Предоставьте свои личные данные: Вам необходимо указать свое имя, адрес, дату рождения, номер социального страхования и другие основные личные данные. Эта информация требуется по закону для проверки вашей личности и предотвращения мошенничества.

2. Выберите тип счета: Брокерские компании предлагают различные типы счетов, такие как индивидуальные налогооблагаемые счета, совместные счета и индивидуальные пенсионные счета (IRA), включая традиционные и Roth IRA. Выберите тип счета, который лучше всего соответствует вашим торговым целям и налоговой ситуации.

3. Заполните заявление: Заполните онлайн-заявку, которая может содержать дополнительные вопросы о вашем статусе занятости, доходах, чистом капитале и опыте торговли. Эта информация помогает брокерским компаниям соблюдать нормативные требования и оценивать вашу устойчивость к риску. Она также может быть использована при подаче заявки на такие возможности, как маржа (заемные средства для торговли) и опционы. Обязательно прочтите и согласитесь с условиями и положениями брокерской компании, в которых описаны предоставляемые услуги, плата за них, а также ваши права и обязанности как клиента.

4. Пополните счет: После одобрения вам нужно будет внести деньги на счет, прежде чем вы сможете начать торговлю. В зависимости от способа пополнения счета и политики вашей брокерской компании может потребоваться несколько дней, чтобы средства стали доступны для торговли. Большинство брокерских компаний предлагают несколько способов пополнения счета:

    - Банковский перевод: Свяжите свой расчетный или сберегательный счет и инициируйте ACH-перевод. Средства обычно поступают на ваш счет в течение нескольких дней.

    - Банковский перевод: Для ускорения торговли отправьте банковский перевод из вашего банка на ваш брокерский счет. Банковский перевод обычно проходит в тот же или на следующий рабочий день, но за него может взиматься дополнительная комиссия.

    - Депозит по чеку: некоторые брокерские компании позволяют отправить физический чек для пополнения счета, хотя это самый медленный способ.

Убедитесь, что вы понимаете требования к минимальному балансу и любые сборы за обслуживание счета. Некоторые брокерские компании требуют минимального первоначального депозита или взимают комиссию, если ваш баланс падает ниже определенной суммы.

Рассматривая брокеров, сравните их комиссионные, инструменты исследования и анализа, простоту использования и репутацию. Онлайн-ресурсы предлагают обзоры брокеров, которые помогут вам найти подходящего брокера.

4 Изучите акции, которыми вы хотите владеть

Прежде чем инвестировать, необходимо изучить интересующие вас акции. Это включает в себя анализ фундаментальных показателей компании и динамики цен на акции с течением времени. Сочетание фундаментального и технического анализа придаст вам больше уверенности при принятии инвестиционных решений.

Фундаментальный анализ

- Для позиционных трейдеров и долгосрочных инвесторов: Оцените финансовое состояние компании, ее конкурентную позицию и перспективы роста. Изучите финансовую отчетность, чтобы оценить рентабельность, уровень долга и ликвидность. Ищите компании с постоянными и растущими доходами, что свидетельствует о надежной бизнес-модели и эффективном управлении. Кроме того, изучите отрасль, в которой работает компания, и ее положение на рынке. Оцените ее долю на рынке и потенциал роста. Изучите послужной список команды менеджеров и конкурентную среду компании.

Технический анализ

- Для дневных трейдеров и свинг-трейдеров: Изучите данные о ценах и объемах в прошлом, чтобы выявить тенденции и закономерности, которые могут указывать на будущее движение цен. Ищите узнаваемые графические модели, такие как голова и плечи, треугольники и клинья, которые отражают поведение участников рынка. Используйте скользящие средние для выявления тенденций и потенциальных уровней поддержки и сопротивления. Используйте осцилляторы, такие как индекс относительной силы (RSI) и стохастический осциллятор, чтобы оценить импульс и определить, когда акция может вырасти или упасть. Многие платформы предоставляют эти инструменты технического анализа.

Анализ новостей и настроений

Отслеживайте новости и настроения инвесторов по интересующим вас акциям. Изучайте отчеты о доходах, рекомендации руководства, рейтинги аналитиков, а также любые геополитические или макроэкономические события, которые могут повлиять на компанию или ее отрасль.

Диверсификация

Чтобы управлять рисками, инвестируйте в различные сектора, рыночную капитализацию и географические регионы. Диверсификация помогает смягчить последствия неудовлетворительных показателей какой-либо одной акции или сектора.

Постоянное обучение

Расширяйте свои знания, читая финансовые статьи, книги о фондовом рынке и учебники на веб-сайтах. Смотрите каналы финансовых новостей, например Bloomberg TV, чтобы быть в курсе тенденций рынка и экономических показателей, которые могут повлиять на ваши акции. Адаптация к новой информации необходима для долгосрочного успеха в качестве трейдера.

Помните, что исследование и анализ - это постоянный процесс. По мере накопления опыта вы сможете усовершенствовать свои методы и выработать индивидуальный подход к выбору акций. Регулярно анализируйте и оценивайте свой портфель, чтобы убедиться, что он соответствует вашим торговым целям и допустимому риску.

Многие брокерские компании предлагают обширные исследовательские ресурсы и инструменты, которые помогут вам анализировать акции и принимать обоснованные решения, включая скринеры акций, фундаментальные и технические данные, новости рынка и образовательный контент.

5 Разместите ордер на покупку или продажу акций

После разработки торгового плана и изучения различных акций настало время разместить ордер через брокерскую контору. При размещении ордера вам нужно будет указать тикерный символ акции, количество акций и тип ордера, который вы хотите использовать.

Рыночные ордера

- Описание: Просьба к брокеру купить или продать акцию по наилучшей доступной цене.

- Плюсы: Быстро исполняется, гарантируя, что ваша сделка состоится.

- Минусы: Вы можете получить невыгодную цену, особенно на нестабильных рынках или при работе с менее часто торгуемыми акциями.

- Лучше всего использовать: Когда вам нужно быстро совершить сделку и вы готовы принять текущую рыночную цену.

Лимитные ордера

- Описание: Устанавливают максимальную цену, которую вы готовы заплатить (для покупки), или минимальную цену, которую вы готовы принять (для продажи).

- Плюсы: Обеспечивает больший контроль над ценой исполнения.

- Минусы: Ваш ордер может быть не исполнен, если акции не достигнут вашей предельной цены.

- Лучше всего использовать: Когда у вас на уме конкретная цена и вы готовы ждать, пока рынок достигнет этого уровня.

Стоп-ордера

- Описание: Срабатывает, когда акция достигает указанной цены, превращаясь в рыночный ордер, исполняемый по следующей доступной цене.

- Плюсы: Позволяет ограничить убытки или защитить прибыль, если цена акции начинает падать.

- Минусы: На быстро меняющихся рынках ваш ордер может быть исполнен по цене, значительно отличающейся от цены стоп-ордера.

- Лучше всего использовать: Для управления риском и защиты позиции от неблагоприятного движения цены.

Изменения и отмена ордеров

- Описание: Вы можете изменить (например, изменить предельную цену или количество акций) или отменить свой ордер до его исполнения.

- Примечание: На быстро меняющихся рынках ваш ордер может быть исполнен до того, как вы успеете его изменить или отменить.

Время в силе

При размещении ордера вам также необходимо указать время, в течение которого он будет действовать. Вот наиболее распространенные варианты:

- Дневной ордер (DAY): Действует только в течение текущего торгового дня.

- Good 'Til Canceled (GTC): Остается активным до тех пор, пока вы его не отмените или он не истечет, обычно 60-90 дней.

- Immediate or Cancel (IOC): Требует немедленного исполнения всего ордера или его части; неисполненная часть отменяется.

- Fill or Kill (FOK): Требует немедленного исполнения всего ордера; в противном случае он полностью отменяется.

Понимание этих параметров поможет вам эффективно управлять своими сделками и привести их в соответствие с вашей торговой стратегией.

Срок действия

Дневной ордер истекает в конце торгового дня, если он не исполнен

Good-'til-Canceled (GTC) Остается активным до тех пор, пока не будет исполнен или отменен вами.

Immediate-or-Cancel (IOC) Должен быть исполнен немедленно, а любая неисполненная часть будет отменена.

All-or-None (AON) Должно быть заполнено полностью или не заполнено вовсе.

Fill-or-Kill (FOK) Должно быть заполнено немедленно и полностью, иначе оно будет отменено. (Комбинирует IOC и AON)

Market on Open (MOO) Рыночный ордер, исполняемый как можно ближе к цене открытия акции; исполняется на открытии торгового дня.

Market on Close (MOC) Рыночный ордер, заполненный как можно ближе к цене закрытия акции; заполняется на закрытии дня.

При торговле очень важно перепроверять детали, чтобы избежать дорогостоящих ошибок. Убедитесь, что вы ввели правильный тикер акции, тип ордера, количество и цену (если применимо). Убедитесь, что количество нулей в количестве правильно, так как покупка 1 000 акций стоит значительно дороже, чем покупка 100 акций (эта ошибка встречается часто). Кроме того, обратите внимание на любые сборы и комиссии, связанные с вашими сделками, поскольку они могут повлиять на общую прибыль.

6 Управление рисками

Как только вы начинаете активно торговать реальными деньгами, управление рисками приобретает решающее значение. Это подразумевает выявление, оценку и ранжирование потенциальных рисков с целью минимизации их влияния на ваш портфель. Применяя эффективные стратегии управления рисками, вы сможете защитить свой капитал, ограничить убытки и улучшить свои торговые показатели.

Диверсификация

Распределите свои инвестиции между различными акциями, секторами и классами активов, чтобы уменьшить влияние результатов одной инвестиции на весь портфель. Это особенно важно для долгосрочных инвесторов. Однако помните, что диверсификация не гарантирует прибыли и не устраняет риск убытков.

Эмоциональная дисциплина

Эмоциональный контроль жизненно важен для управления рисками. Такие эмоции, как страх и жадность, могут существенно повлиять на ваши торговые решения. Страх может заставить вас выйти из позиции слишком рано, в то время как жадность может заставить вас удерживать убыточную акцию дольше, чем это целесообразно. Управляя своими эмоциями и придерживаясь торгового плана, вы сможете принимать более рациональные решения и избегать импульсивных сделок.

Хеджирование

Для более продвинутых трейдеров хеджирование подразумевает занятие позиции, чтобы компенсировать риски другой сделки. Например, если вы владеете акциями, вы можете купить опцион пут, чтобы защититься от возможного падения их цены. Хотя хеджирование может быть сложным и связано с определенными затратами, оно может быть весьма эффективным средством управления рисками.

Размер позиции

Размер позиции - это количество акций или контрактов, которыми вы торгуете, относительно размера вашего счета. Правильное определение размера позиции помогает вам контролировать риск и избегать чрезмерной концентрации инвестиций. Общее правило заключается в том, чтобы рисковать не более чем 1-2 % своего счета на одну сделку.

Соотношение риска и вознаграждения

Этот показатель сравнивает потенциальную прибыль от сделки с потенциальными убытками. Обычно соотношение риска и вознаграждения составляет 1:2, то есть вы рискуете $1, чтобы потенциально заработать $2. Поддержание благоприятного соотношения риска и вознаграждения гарантирует, что ваши выигрышные сделки будут больше, чем проигрышные, что поможет вам достичь общей прибыльности.

Стоп-ордера

Стоп-ордера автоматически закрывают вашу позицию, если цена акции достигает заданного уровня, ограничивая ваши потенциальные убытки и защищая ваш капитал. При установке стоп-лосса учитывайте волатильность акций, уровни поддержки и сопротивления, а также вашу устойчивость к риску. Трейлинг-стоп - это тип стоп-лосса, который автоматически корректируется по мере движения цены акции в вашу пользу, позволяя зафиксировать прибыль и при этом ограничить возможные убытки. Если цена акции развернется и пробьет трейлинг-стоп, ваша позиция будет закрыта, обеспечивая ваши доходы.

Управление рисками - это постоянный процесс, который следует регулярно пересматривать и корректировать. По мере того как меняются ваши торговые навыки, жизненные обстоятельства и экономические условия, вы можете адаптировать свои стратегии управления рисками. Независимо от обстоятельств, приоритет управления рисками необходим для защиты вашего капитала, минимизации потерь и повышения шансов на долгосрочный успех.

Черты успешного трейдера

Помимо знаний и опыта, важнейшими чертами успешного трейдера являются дисциплина и душевная стойкость. Дисциплина необходима для того, чтобы придерживаться своей торговой стратегии, особенно когда приходится сталкиваться с трудностями. Без нее небольшие потери могут перерасти в значительные. Психическая стойкость необходима для восстановления после неизбежных неудач и неудачных торговых дней, с которыми сталкивается каждый трейдер. Хотя торговая хватка также важна, ее можно развить со временем, по мере накопления знаний и опыта.

Подводя итог

Начните свой торговый путь с изучения финансовых рынков. Изучайте фундаментальные показатели компаний, анализируйте графики и наблюдайте за движением цен, чтобы понять, совпадают ли они с вашими ожиданиями. Используйте демо-счета, чтобы попрактиковаться в торговле, проанализировать свои результаты и внести необходимые коррективы. Как только вы почувствуете себя комфортно, изучите акции, выберите брокера и начните заключать сделки. Помните, что это только начало вашего инвестиционного пути, а не его конец.