Max Drawdown begrijpen

✅ Max Drawdown begrijpen bij TEFS: een eenvoudige gids voor traders

Als je deelneemt aan een prop firm challenge of funded account bij TEFS, is de Max Drawdown-limiet een van de belangrijkste regels die je moet volgen. Deze regel is ontworpen om zowel jou als het kapitaal van de firma te beschermen — en het is een essentieel onderdeel van risicobeheer zoals een professionele trader dat doet. In deze gids leggen we Max Drawdown uit, hoe het werkt met ons static drawdown model, en hoe je binnen de limieten kunt blijven terwijl je consistente winsten opbouwt.

📌 Wat is Max Drawdown?

Max Drawdown is het maximale verlies dat je mag lijden tijdens je trading challenge of funded account periode. Zie het als een stop-loss voor je hele account. Je account wordt gesloten of gediskwalificeerd als je totale verliezen deze limiet ooit bereiken. Bij TEFS gebruiken we een static drawdown model, wat betekent dat je drawdown-limiet vast staat en gebaseerd is op je startsaldo. Deze verandert niet, ook niet als je account groeit.

📊 Statische vs. Trailing Max Drawdown (en waarom statisch beter is)

Hier is een kort overzicht van het verschil:

🔒 Statische Max Drawdown (gebruikt bij TEFS)

● Je drawdown-limiet staat vast vanaf dag één.

● Deze is gebaseerd op je initiële accountsaldo.

● Deze wordt niet verhoogd of aangepast wanneer je saldo groeit.

Voorbeeld: Begin met $100,000. 10% Max Drawdown = bodem van $90,000. Het eigen vermogen van je account kan nooit onder $90,000 zakken — hoe hoog je winsten ook oplopen.

✅ Dit geeft je meer flexibiliteit en vermindert de druk om elke winst te beschermen.

📉 Trailing Max Drawdown (gebruikt door sommige andere firma's)

● Je verlieslimiet stijgt mee terwijl je account groeit.

● Deze is gekoppeld aan je hoogste saldo of eigen vermogen gedurende de dag.

● Deze verkleint je buffer naarmate je winst maakt.

Voorbeeld: Je groeit van $100,000 naar $105,000. Nu is je 10% Max Drawdown gebaseerd op $105,000 → Je nieuwe limiet is $94,500. ❗ Dit model kan je straffen voor het teruggeven van winst, zelfs als je nog steeds winstgevend bent.

🧮 Hoe wordt de statische Max Drawdown bij TEFS berekend?

De berekening is eenvoudig: Max Drawdown = Startsaldo × Drawdown %

Als je begint met een $400,000 account en een 10% Max Drawdown hebt, is je totale verlieslimiet: 📉 $400,000 × 10% = $40,000

Je mag niet toestaan dat het eigen vermogen van je account onder $360,000 zakt, ook niet door drijvende (open) verliezen.

⚠️ Wat telt mee voor de drawdown?

Het eigen vermogen van je account is wat telt, niet alleen je gesloten trades. Het volgende wordt meegenomen:

● ✅ Gerealiseerde verliezen (van trades die je hebt gesloten)

● ✅ Niet-gerealiseerde verliezen (van trades die nog open staan)

● ✅ Commissies en swaps

Dus zelfs als je een verliesgevende trade nog niet hebt gesloten, tellen die drijvende verliezen nog steeds mee voor je Max Drawdown.

🔄 Kun je herstellen na een verlies?

Ja — en dit is een van de belangrijkste voordelen van traden met een statische drawdown bij TEFS.

Met een statische drawdown is je verlieslimiet gebaseerd op je oorspronkelijke startsaldo en verandert deze niet, ook niet als je account groeit. Als je vroeg in het proces verlies lijdt, heb je nog steeds ruimte om te herstellen door later winstgevende trades te maken.

✅ Zo werkt het:

Stel dat je begint met een $100,000 account met een 10% max drawdown. Dat betekent dat je account niet onder $90,000 kan zakken. ● Je lijdt een verlies van $8,000 → Je account staat nu op $92,000.

● Een paar dagen later maak je winst van $5,000 → Je account staat nu op $97,000.

Die winst brengt je verder weg van de $90,000 drawdown-limiet. Dus ook al stond je eerder op verlies, je herstel geeft je meer ruimte om weer te traden.

🧠 Waarom dit belangrijk is:

● Je wordt niet gestraft voor het teruggeven van winst, zoals bij een trailing drawdown-model.

● Winsten helpen je risico te verlagen om de limiet te raken.

● Het stimuleert slim, consistent traden in plaats van emotionele reacties.

Zolang je boven de drawdown-drempel blijft, kun je altijd herstellen en blijven voortgaan in de challenge.

⛔ Wat gebeurt er als je je Max Drawdown bereikt?

Als het eigen vermogen van je account op of onder de maximale drawdown-limiet komt, wordt je account onmiddellijk gesloten — ongeacht of het verlies is ontstaan door één grote trade of meerdere kleinere.

Deze regel is van toepassing op zowel evaluatiechallenges als funded accounts bij TEFS.

● Tijdens een challenge betekent dit dat je de evaluatie niet haalt en een nieuw challenge-account moet aanschaffen als je het opnieuw wilt proberen.

● Bij een funded account leidt het bereiken van de max drawdown tot verlies van het account.

Deze strikte regel is er om gedisciplineerd risicobeheer af te dwingen en tradingkapitaal te beschermen — zowel het jouwe als dat van de firma.

🎯 Waarom TEFS de statische Max Drawdown-regel gebruikt

We hebben onze regels ontworpen om veilig, gedisciplineerd en realistisch traden te ondersteunen. Hier is waarom deze regel belangrijk is:

● 🔐 Beschermt het kapitaal van de firma

● 📘 Leert praktisch risicobeheer

● 🧠 Bevordert consistentie boven gokken

● 💪 Bouwt discipline op bij traders voor succes op lange termijn

💡 Tips om binnen je drawdown-limiet te blijven

Traden binnen je drawdown hoeft niet stressvol te zijn. Hier zijn enkele best practices:

1. Ken je limiet

Houd je drawdown-drempel altijd in gedachten. Voor een $100,000 account met een 10% Max Drawdown is het minimaal toegestane eigen vermogen $90,000.

2. Let op je eigen vermogen — niet alleen je saldo

Drijvende verliezen tellen mee. Houd altijd je actuele eigen vermogen bij, vooral wanneer je open trades hebt.

3. Respecteer je dagelijkse drawdown

Bij TEFS passen we ook een dagelijkse Max Drawdown toe (bijv. 4%). Deze regel geldt alleen voor Challenges en wordt elke handelsdag om middernacht (00:00) New York-tijd gereset. Het helpt je account te beschermen tegen grote verliezen op één dag en bevordert gedisciplineerd risicobeheer.

👉 Lees meer over de Max Daily Drawdown in prop trading

4. Gebruik stop-losses Laat geen trades open staan zonder bescherming. Een enkele beweging kan je eigen vermogen onder de drawdown-limiet duwen.

📈 Laatste gedachten

Max Drawdown is niet alleen een regel — het is een hulpmiddel. Het beschermt je tradingkapitaal en houdt je gefocust op risicobeheer, in plaats van het jagen op onrealistische winsten.

Bij TEFS gebruiken we een statisch drawdown-model omdat we geloven dat het traders de eerlijkste kans op succes geeft. Door te begrijpen hoe het werkt en de limieten te respecteren, zet je jezelf op voor succes op lange termijn — en een funded trading-toekomst.

Klaar om je vaardigheden te bewijzen en met echt kapitaal te traden volgens duidelijke, eerlijke regels? 👉 Ontdek de TEFS Evaluation Programs en begin vandaag je reis.