Guía para operar en bolsa: Primeros pasos para comenzar su viaje

¿Quiere invertir pero no sabe por dónde empezar?

Operar en bolsa puede ser una forma apasionante y rentable de aumentar su patrimonio. Sin embargo, para los principiantes, la complejidad del mercado de valores, con sus diversas estrategias, plataformas y herramientas, puede resultar abrumadora. Muchos nuevos operadores entran en el mercado a diario, pero la falta de conocimientos, preparación y gestión adecuada del riesgo les impide alcanzar todo su potencial.

Si está deseando aprender a operar en bolsa pero no sabe por dónde empezar, no está solo. La buena noticia es que cualquiera puede convertirse en un operador de éxito con los conocimientos, la mentalidad y el enfoque adecuados. En esta guía, le guiaremos a través de seis pasos esenciales para comenzar a operar en bolsa, incluyendo la determinación de su estilo de negociación, la elección de un corredor de bolsa, la realización de investigaciones, la colocación de órdenes y la gestión del riesgo.

Tanto si es un principiante como si tiene experiencia en inversiones, este artículo le proporcionará la base necesaria para adentrarse con confianza en el mundo de las operaciones bursátiles. Siguiendo estos pasos y ampliando continuamente sus conocimientos, desarrollará las habilidades y estrategias necesarias para tener éxito en el siempre cambiante mercado de valores. Sumerjámonos de lleno y exploremos cómo puede empezar a operar en bolsa hoy mismo.

 1 Determine su estilo de negociación

Antes de empezar a operar, es fundamental que decida cuál es su estilo de negociación. ¿Le interesa operar a corto plazo o se centra en el largo plazo? ¿Dispone de tiempo y dedicación para ser un operador diario, o le convienen más las operaciones swing o de posición?

Tenga en cuenta su personalidad, su tolerancia al riesgo y el tiempo que puede dedicar al trading. Reflexionar sobre estos factores le ayudará a elegir un estilo de negociación que se ajuste a sus objetivos y capacidades.

Por ejemplo, si en general tiene aversión al riesgo y no dispone de mucho tiempo para el análisis bursátil, puede que el day trading no sea lo más adecuado. Requiere una atención constante a los mercados durante las horas de negociación y tomar decisiones rápidas bajo presión; no es para los débiles de corazón. Las operaciones swing o de posición pueden ser más adecuadas, ya que permiten periodos de permanencia más largos y requieren menos tiempo.

Estilos de negociación más comunes

Swing

Periodo de mantenimiento: De días a varias semanas o meses

Compromiso de tiempo: Moderado

Riesgo y volatilidad: Moderado

Negociación de posiciones (a largo plazo)

Periodo de tenencia: Varios meses, años o incluso décadas

Compromiso de tiempo: Bajo

Riesgo y volatilidad: De bajo a moderado

Negociación diaria

Periodo de tenencia: Intradía (las posiciones se cierran al final del día de negociación)

Compromiso de tiempo: Alto

Riesgo y volatilidad: elevados

Los operadores diarios buscan beneficiarse de los movimientos de los precios a corto plazo y suelen cerrar todas sus posiciones al final de la jornada, lo que les permite realizar sus operaciones con mayor rapidez. Por el contrario, los operadores oscilantes mantienen posiciones de varios días a varias semanas o meses, con el objetivo de captar tendencias a corto y medio plazo. Este estilo requiere menos tiempo que el day trading, pero exige un compromiso significativo con el mercado.

El tercer estilo es la negociación de posiciones o a largo plazo, en la que los inversores mantienen valores durante varios meses, años o incluso décadas. Estos operadores se centran en las tendencias a largo plazo, a menudo basándose en análisis fundamentales y técnicos. Este enfoque requiere paciencia y una perspectiva a largo plazo, con una menor frecuencia de negociación en comparación con los otros dos estilos.

No existe un enfoque único para el trading. Es fundamental elegir un estilo que se ajuste a su personalidad, tolerancia al riesgo y estilo de vida. A medida que adquiera experiencia y conocimientos, o cambien sus circunstancias, su estilo de negociación preferido también puede evolucionar.

2 Investigue las agencias de valores y elija una que se adapte a su estilo de negociación

Una vez que haya elegido su estilo de negociación, el siguiente paso es encontrar un corredor en línea adecuado y abrir una cuenta. Es importante seleccionar un bróker que se ajuste a sus necesidades de negociación, ya que las distintas plataformas ofrecen diferentes funciones y herramientas adaptadas a estilos de negociación específicos.

Corredores para operadores diarios

Los operadores diarios necesitan una plataforma con velocidades rápidas (baja latencia), datos en tiempo real y funciones avanzadas de elaboración de gráficos. Entre las herramientas esenciales para los day traders se incluyen las cotizaciones de Nivel 2 para obtener información detallada de la cartera de órdenes y las teclas de acceso rápido para la ejecución rápida de órdenes. Algunas plataformas también ofrecen opciones de negociación automática o algorítmica, activadores y una serie de indicadores técnicos. Entre los brokers más populares para operadores diarios se encuentran Interactive Brokers, TradeStation y thinkorswim de TD Ameritrade, conocidos por sus plataformas personalizables.

Corredores para Swing Traders

Los operadores de swing y de posición deben buscar plataformas que ofrezcan una variedad de indicadores, recursos de investigación, herramientas de análisis fundamental y funciones de gestión de riesgos. Las aplicaciones móviles también son beneficiosas para controlar las posiciones y operar sobre la marcha. Corredurías como Charles Schwab, Fidelity, Robinhood y E*TRADE son muy adecuadas para los operadores swing y de posición, ya que ofrecen un buen equilibrio de herramientas de investigación, interfaces fáciles de usar y precios competitivos, a menudo con operaciones sin comisiones en la mayoría de las acciones y ETF.

Corredores para inversores a largo plazo

Los inversores a largo plazo o los que se inician en el trading deberían considerar los brokers con recursos educativos sólidos e interfaces fáciles de usar. Robo-advisors como Betterment y Wealthfront son excelentes opciones para quienes prefieren un enfoque de gestión de carteras más automatizado. Estas plataformas utilizan algoritmos para crear y gestionar carteras diversificadas basadas en la tolerancia al riesgo y los objetivos del inversor.

Para una visión más completa de las mejores plataformas de corretaje para diferentes estilos de negociación, consulte nuestra lista de los mejores corredores y plataformas en línea.

Muchos corredores ofrecen cuentas de demostración gratuitas, que le permiten practicar con dinero virtual antes de arriesgar su propio capital.

3 Abrir una cuenta de corretaje y depositar fondos

Después de seleccionar una plataforma que se adapte a su estilo de negociación y a sus necesidades, el siguiente paso es abrir una cuenta y depositar fondos en ella. Este proceso es sencillo y puede completarse en cuestión de minutos.

1. 1. Facilite sus datos personales: Deberá facilitar su nombre, dirección, fecha de nacimiento, número de la Seguridad Social y otros datos personales básicos. Esta información es necesaria por ley para verificar su identidad y evitar el fraude.

2. 2. Elija su tipo de cuenta: Las agencias de valores ofrecen varios tipos de cuenta, como cuentas individuales imponibles, cuentas conjuntas y cuentas individuales de jubilación (IRA), incluidas las IRA tradicionales y Roth. Seleccione el tipo de cuenta que mejor se adapte a sus objetivos de negociación y a su situación fiscal.

3. Rellene la solicitud: Rellene la solicitud en línea, que puede incluir preguntas adicionales sobre su situación laboral, ingresos, patrimonio neto y experiencia comercial. Esta información ayuda a las agencias de valores a cumplir la normativa y a evaluar su tolerancia al riesgo. También puede utilizarse para solicitar servicios como márgenes (préstamos para operar) y opciones. Asegúrese de leer y aceptar los términos y condiciones de la correduría, que describen los servicios prestados, las comisiones y sus derechos y responsabilidades como cliente.

4. Deposite fondos en su cuenta: Una vez aprobado, tendrá que depositar dinero antes de poder empezar a operar. Los fondos pueden tardar unos días en estar disponibles para operar, dependiendo del método de financiación y de las políticas de su agencia de valores. La mayoría de los corredores ofrecen varias formas de depositar fondos en su cuenta:

    - Transferencia bancaria: Vincule su cuenta corriente o de ahorros e inicie una transferencia ACH. Los fondos suelen aparecer en su cuenta en unos días.

    - Transferencia bancaria: Para operar con mayor rapidez, envíe una transferencia desde su banco a su cuenta de corretaje. Las transferencias bancarias suelen liquidarse el mismo día hábil o al día siguiente, pero pueden tener un coste adicional.

    - Depósito con cheque: Algunas agencias de valores le permiten enviar por correo un cheque físico para depositar fondos en su cuenta, aunque éste es el método más lento.

Asegúrese de conocer los requisitos de saldo mínimo y las comisiones de mantenimiento asociadas a su cuenta. Algunas agencias exigen un depósito inicial mínimo o cobran comisiones si el saldo es inferior a una cantidad determinada.

Al examinar los corredores, compare sus comisiones, herramientas de investigación y análisis, facilidad de uso y reputación. Los recursos en línea ofrecen reseñas de brokers que le ayudarán a encontrar el más adecuado.

4 Investigue las acciones que desea poseer

Antes de invertir, es fundamental investigar los valores que le interesan. Esto implica analizar los fundamentos de la empresa y los movimientos del precio de las acciones a lo largo del tiempo. Combinar el análisis fundamental y el técnico le dará más confianza a la hora de tomar sus decisiones de inversión.

Análisis fundamental

- Para operadores de posición e inversores a largo plazo: Evalúe la salud financiera, la posición competitiva y las perspectivas de crecimiento de una empresa. Revise los estados financieros para evaluar la rentabilidad, los niveles de endeudamiento y la liquidez. Busque empresas con beneficios constantes y crecientes, lo que indica un modelo de negocio sólido y una gestión eficaz. Además, conozca el sector de la empresa y su posición en el mercado. Considere su cuota de mercado y su potencial de crecimiento. Investigue la trayectoria del equipo directivo y el panorama competitivo de la empresa.

Análisis técnico

- Para operadores diarios y swing traders: Estudie los datos de precios y volúmenes anteriores para identificar tendencias y pautas que puedan indicar movimientos futuros de los precios. Busque patrones gráficos reconocibles, como cabezas y hombros, triángulos y cuñas, que reflejen el comportamiento de los participantes en el mercado. Utilice medias móviles para identificar tendencias y posibles niveles de soporte y resistencia. Emplee osciladores, como el índice de fuerza relativa (RSI) y el oscilador estocástico, para calibrar el impulso e identificar cuándo es probable que una acción suba o baje. Muchas plataformas ofrecen estas herramientas de análisis técnico.

Análisis de noticias y sentimiento

Siga las noticias y la opinión de los inversores sobre los valores que le interesan. Revise los informes de beneficios, las directrices de la dirección, las calificaciones de los analistas y cualquier acontecimiento geopolítico o macroeconómico que pueda afectar a la empresa o a su sector.

Diversificación

Para gestionar el riesgo, invierta en distintos sectores, capitalizaciones bursátiles y regiones geográficas. La diversificación ayuda a mitigar el impacto de los malos resultados de un solo valor o sector.

Aprendizaje continuo

Amplíe sus conocimientos leyendo artículos financieros, libros de bolsa y tutoriales en Internet. Vea canales de noticias financieras como Bloomberg TV para mantenerse informado sobre las tendencias del mercado y los indicadores económicos que podrían afectar a sus posiciones. Adaptarse a la nueva información es esencial para el éxito a largo plazo como operador.

Recuerde que la investigación y el análisis son un proceso continuo. A medida que adquiera experiencia, podrá perfeccionar sus métodos y desarrollar un enfoque personalizado para la selección de valores. Revise y evalúe periódicamente su cartera para asegurarse de que se ajusta a sus objetivos comerciales y a su tolerancia al riesgo.

Muchas agencias de valores ofrecen amplios recursos y herramientas de investigación para ayudarle a analizar valores y tomar decisiones informadas, incluidos filtros de valores, datos fundamentales y técnicos, noticias del mercado y contenidos educativos.

5 Coloque su orden de compra o venta de acciones

Después de desarrollar un plan de negociación e investigar varias acciones, es hora de colocar sus órdenes a través de su correduría. Al cursar una orden, deberá indicar el símbolo bursátil, el número de acciones y el tipo de orden que desea utilizar.

Órdenes de mercado

- Descripción: Solicite a su correduría que compre o venda una acción al mejor precio disponible.

- Ventajas: Se ejecutan rápidamente, garantizando que su operación se lleve a cabo.

- Contras: Puede obtener un precio desfavorable, especialmente en mercados volátiles o con valores negociados con menos frecuencia.

- Mejor uso: Cuando necesita realizar una operación rápidamente y está dispuesto a aceptar el precio de mercado actual.

Órdenes de Límite

- Descripción: Establezca el precio máximo que está dispuesto a pagar (para comprar) o el precio mínimo que está dispuesto a aceptar (para vender).

- Ventajas: Proporciona más control sobre el precio de ejecución.

- Contras: Su orden puede no ser ejecutada si la acción nunca alcanza su precio límite.

- Mejor uso: Cuando tiene un precio específico en mente y está dispuesto a esperar a que el mercado alcance ese nivel.

Órdenes Stop

- Descripción: Se activan cuando una acción alcanza un precio especificado, convirtiéndose en una orden de mercado ejecutada al siguiente precio disponible.

- Ventajas: Puede limitar las pérdidas o proteger los beneficios si el precio de una acción empieza a caer.

- Contras: En mercados muy cambiantes, la orden puede ejecutarse a un precio muy distinto del precio de stop.

- Mejor uso: Para gestionar el riesgo y proteger su posición frente a movimientos desfavorables de los precios.

Modificaciones y Cancelaciones de Órdenes

- Descripción: Puede modificar (por ejemplo, cambiar el precio límite o el número de acciones) o cancelar su orden antes de que se ejecute.

- Nota: En mercados con movimientos rápidos, su orden puede ser ejecutada antes de que pueda modificarla o cancelarla.

Tiempo en vigor

Cuando coloque su orden, también tendrá que especificar la duración durante la cual permanecerá activa. Estas son las opciones más comunes:

- Orden diaria (DAY): Activa sólo durante el día de negociación en curso.

- Vigente hasta su cancelación (GTC): Permanece activa hasta que la cancele o expire, normalmente entre 60 y 90 días.

- Inmediata o Cancelada (IOC): Requiere la ejecución inmediata de toda o parte de la orden; cualquier parte no ejecutada se cancela.

- Ejecutar o anular (FOK): Requiere la ejecución inmediata de toda la orden; si no, se cancela por completo.

Comprender estas opciones le ayudará a gestionar eficazmente sus operaciones y a alinearlas con su estrategia de negociación.

Expiración por tiempo en vigor

Expira al final del día de negociación si no se ejecuta.

Good-'til-Canceled (GTC) Permanece activa hasta que usted la ejecuta o la cancela.

Immediate-or-Cancel (IOC) Debe ejecutarse inmediatamente, y cualquier parte no ejecutada se cancelará.

Todo o nada (AON) Debe rellenarse en su totalidad o no rellenarse en absoluto.

Fill-or-Kill (FOK) Debe rellenarse inmediatamente y en su totalidad, o se cancelará. (Combina COI y AON)

Market on Open (MOO) Orden de mercado que se ejecuta lo más cerca posible del precio de apertura de la acción; se ejecuta en la apertura del día de negociación.

Market on Close (MOC) Orden de mercado ejecutada lo más cerca posible del precio de cierre de la acción; se ejecuta al cierre del día.

A la hora de operar, es fundamental comprobar los detalles para evitar errores costosos. Asegúrese de haber introducido correctamente el ticker de la acción, el tipo de orden, la cantidad y el precio (si procede). Compruebe que el número de ceros de la cantidad es correcto, ya que comprar 1.000 acciones es mucho más caro que comprar 100 acciones (este error es frecuente). Además, tenga en cuenta los gastos o comisiones asociados a sus operaciones, ya que pueden afectar a sus beneficios totales.

6 Gestión del riesgo

Una vez que esté operando activamente con dinero real, la gestión del riesgo se convierte en algo crucial. Esto implica identificar, evaluar y clasificar los riesgos potenciales para minimizar su impacto en su cartera. Aplicando estrategias eficaces de gestión del riesgo, puede proteger su capital, limitar las pérdidas y mejorar sus resultados comerciales.

Diversificación

Reparta sus inversiones entre distintos valores, sectores y clases de activos para reducir el impacto de los resultados de una sola inversión en el conjunto de su cartera. Esto es especialmente importante para los inversores a largo plazo. Sin embargo, tenga en cuenta que la diversificación no garantiza los beneficios ni elimina el riesgo de pérdidas.

Disciplina emocional

El control emocional es vital para gestionar el riesgo. Emociones como el miedo y la codicia pueden afectar significativamente a sus decisiones comerciales. El miedo puede llevarle a abandonar una posición demasiado pronto, mientras que la codicia puede hacer que se aferre a una acción perdedora más tiempo del aconsejable. Si gestiona sus emociones y se ciñe a su plan de negociación, podrá tomar decisiones más racionales y evitar las operaciones impulsivas.

Cobertura

Para los operadores más avanzados, la cobertura consiste en tomar una posición para compensar los riesgos de otra operación. Por ejemplo, si posee una acción, puede comprar una opción de venta para protegerse de una posible caída del precio de la acción. Aunque la cobertura puede ser compleja y conllevar ciertos costes, puede ser bastante eficaz para gestionar el riesgo.

Tamaño de la posición

El tamaño de la posición se refiere al número de acciones o contratos que negocia en relación con el tamaño de su cuenta. Un tamaño de posición adecuado le ayuda a controlar su exposición al riesgo y a evitar una concentración excesiva de sus inversiones. Una regla general es no arriesgar más del 1% al 2% de su cuenta en una sola operación.

Relación riesgo-beneficio

Compara el beneficio potencial de una operación con la pérdida potencial. Una relación riesgo-recompensa común es de 1:2, lo que significa que arriesga 1 $ para ganar potencialmente 2 $. Mantener una relación riesgo-recompensa favorable garantiza que sus operaciones ganadoras sean mayores que las perdedoras, lo que le ayuda a lograr una rentabilidad general.

Órdenes Stop-Loss

Las órdenes stop-loss cierran automáticamente su posición si el precio de la acción alcanza un nivel preestablecido, limitando sus pérdidas potenciales y protegiendo su capital. Cuando fije un stop-loss, tenga en cuenta la volatilidad del valor, los niveles de soporte y resistencia y su tolerancia al riesgo. Un "trailing stop" es un tipo de tope de pérdidas que se ajusta automáticamente a medida que el precio de la acción se mueve a su favor, lo que le permite bloquear los beneficios al tiempo que limita las pérdidas potenciales. Si el precio de la acción se invierte y alcanza el trailing stop, su posición se cerrará, asegurando sus ganancias.

La gestión del riesgo es un proceso continuo que debe revisarse y ajustarse periódicamente. A medida que cambien sus habilidades comerciales, las circunstancias de su vida y las condiciones económicas, podrá adaptar sus estrategias de gestión del riesgo. Independientemente de sus circunstancias, dar prioridad a la gestión del riesgo es esencial para proteger su capital, minimizar las pérdidas y aumentar sus posibilidades de éxito a largo plazo.

Rasgos de un operador de éxito

Más allá del conocimiento y la experiencia, la disciplina y la fortaleza mental son rasgos cruciales de un operador de éxito. La disciplina es esencial para ceñirse a su estrategia de negociación, especialmente cuando se enfrenta a desafíos. Sin ella, las pequeñas pérdidas pueden convertirse en importantes. La fortaleza mental es necesaria para recuperarse de los contratiempos inevitables y de los días malos que todo operador experimenta. Aunque la perspicacia comercial también es importante, puede desarrollarse con el tiempo a medida que se adquieren más conocimientos y experiencia.

En resumen

Comience su andadura en el mundo del trading familiarizándose con los mercados financieros. Estudie los fundamentos de las empresas, analice los gráficos y observe los movimientos de los precios para ver si se ajustan a sus expectativas. Utilice cuentas de demostración para practicar, revisar sus resultados y realizar los ajustes necesarios. Cuando se sienta cómodo, busque valores, elija una agencia de valores y empiece a operar. Recuerde que esto es sólo el principio de su viaje inversor, no el final.