Понимание максимальной просадки

✅ Понимание максимальной просадки в TEFS: простое руководство для трейдеров

Если вы участвуете в конкурсе проп-фирмы или работаете с финансируемым счётом в TEFS, лимит максимальной просадки — одно из важнейших правил, которых вам необходимо придерживаться. Это правило создано для защиты как вашего капитала, так и капитала фирмы, и является ключевой частью управления рисками как у профессионального трейдера.
В этом руководстве мы объясним, что такое максимальная просадка, как она работает в нашей статической модели просадки и как вы можете оставаться в пределах лимитов, одновременно получая стабильную прибыль.

📌 Что такое максимальная просадка?

Максимальная просадка — это максимальный убыток, который вы можете получить за время участия в торговом конкурсе или работы с финансируемым счётом. Можно представить это как стоп-лосс для всего счёта. Если ваши совокупные убытки достигнут этого лимита, ваш счёт будет закрыт или дисквалифицирован.
В TEFS мы используем статическую модель просадки, что означает, что ваш лимит просадки фиксирован и основан на начальном балансе счёта. Он не меняется, даже если ваш счёт растёт.

📊 Статическая vs. Трейлинг максимальная просадка (и почему статическая лучше)

Вот краткое сравнение различий:

🔒 Статическая максимальная просадка (используется в TEFS)

●    Лимит просадки устанавливается с первого дня и остаётся неизменным.

●    Он рассчитывается на основе начального баланса вашего счёта.

●    Лимит не увеличивается и не корректируется при росте вашего баланса.

Пример:
Начальный капитал: 100 000 долларов.
Максимальная просадка 10% = минимальный порог 90 000 долларов.
Средства на вашем счёте не могут опуститься ниже 90 000 долларов — независимо от того, насколько высоки будут ваши прибыли.

✅ Это даёт вам больше гибкости и снижает необходимость постоянно защищать каждую полученную прибыль.

📉 Максимальная просадка по трейлингу (используется некоторыми другими фирмами)

●    Лимит убытков перемещается вверх по мере роста вашего счёта.

●    Он привязан к максимальному балансу или эквити в течение дня.

●    При получении прибыли ваш защитный буфер уменьшается.

Пример:
Вы выросли со 100 000 долларов до 105 000 долларов.
Теперь ваша максимальная просадка 10% рассчитывается от 105 000 долларов → ваш новый лимит составляет 94 500 долларов.
❗ Такая модель может наказывать вас за возврат прибыли, даже если в целом вы остаётесь в плюсе.

🧮 Как рассчитывается статическая максимальная просадка в TEFS?

Расчёт очень простой:
Максимальная просадка = Начальный баланс × Процент просадки

Если вы начинаете с счёта в 400 000 долларов и имеете максимальную просадку 10%, то ваш общий лимит убытков составляет:
📉 400 000 × 10% = 40 000 долларов

Баланс вашего счёта не может опуститься ниже 360 000 долларов — даже из-за плавающих (открытых) убытков.

⚠️ Что учитывается при расчете просадки?

Важен именно баланс вашего счета, а не только закрытые сделки. В расчет включаются:

●    ✅ Реализованные убытки (от закрытых сделок)

●    ✅ Нереализованные убытки (от открытых сделок)

●    ✅ Комиссии и свопы

Таким образом, даже если вы не закрыли убыточную сделку, эти плавающие убытки все равно учитываются при расчете максимальной просадки.

🔄 Можно ли восстановиться после убытка?

Да — и это одно из самых существенных преимуществ торговли со статической просадкой в TEFS.

При статической просадке ваш лимит убытков основан на первоначальном стартовом балансе, и он не меняется, даже если ваш счёт растёт. Если вы понесете убыток на раннем этапе, у вас всё равно останется возможность восстановиться, совершая прибыльные сделки позже.

✅ Вот как это работает:

Допустим, вы начинаете с счёта в 100 000 долларов и максимальной просадкой 10%. Это означает, что ваш счёт не может опуститься ниже 90 000 долларов.

●    Вы терпите убыток в 8 000 долларов → ваш счёт теперь составляет 92 000 долларов.

●    Через несколько дней вы получаете прибыль в 5 000 долларов → ваш счёт теперь составляет 97 000 долларов.

Эта прибыль отдаляет вас от лимита просадки в 90 000 долларов. Таким образом, даже несмотря на то, что ранее у вас был убыток, ваше восстановление даёт вам больше пространства для продолжения торговли.

🧠Почему это важно:

●    Вас не наказывают за возврат прибыли, как в модели трейлинг-просадки.

●    Прибыль помогает снизить риск достижения лимита.

●    Это поощряет разумную, последовательную торговлю вместо эмоциональных реакций.

Пока вы остаётесь выше порога просадки, вы всегда можете восстановиться и продолжить успешное прохождение испытания.

⛔ Что происходит при достижении максимальной просадки?

Если баланс вашего счёта опускается до лимита максимальной просадки или ниже, счёт будет немедленно закрыт — независимо от того, произошёл ли убыток в результате одной крупной сделки или нескольких мелких.

Это правило применяется как к оценочным испытаниям, так и к финансируемым счетам в TEFS.

●    Во время испытания это означает, что вы не пройдете оценку и должны будете приобрести новый испытательный счёт, если захотите повторить попытку.

●    На финансируемом счёте достижение максимальной просадки приводит к потере счёта.

Это строгое правило введено для обеспечения дисциплинированного управления рисками и защиты торгового капитала — как вашего, так и капитала фирмы.

🎯 Почему в TEFS действует правило статической максимальной просадки

Мы разработали наши правила для поддержки безопасной, дисциплинированной и реалистичной торговли. Вот почему это правило так важно:

●    🔐 Защищает капитал фирмы

●    📘 Обучает реальному управлению рисками

●    🧠 Поощряет последовательность вместо азартной игры

●    💪 Формирует дисциплину трейдера для долгосрочного успеха

💡 Советы, как оставаться в пределах лимита просадки

Торговать в рамках просадки не обязательно должно быть стрессово. Вот несколько лучших практик:

1. Знайте свой лимит

Всегда помните о своём пороге просадки. Для счёта в 100 000 долларов с максимальной просадкой 10% ваш минимально допустимый баланс составляет 90 000 долларов.

2. Следите за своим эквити — не только за балансом

Плавающие убытки учитываются. Всегда отслеживайте своё актуальное эквити, особенно когда у вас есть открытые сделки.

3. Уважайте свою дневную просадку

В TEFS мы также применяем дневную максимальную просадку (например, 4%). Этот лимит сбрасывается каждый торговый день и помогает защитить ваш счёт от крупных потерь за один день (применяется только для испытаний).

4. Используйте стоп-лоссы

Не оставляйте сделки без защиты. Одно неверное движение может опустить ваш баланс ниже лимита просадки.

📈 Заключительные мысли

Максимальная просадка — это не просто правило, а инструмент. Он защищает ваш торговый капитал и помогает сосредоточиться на управлении рисками, а не на погоне за нереалистичной прибылью.

В TEFS мы используем модель статической просадки, поскольку считаем, что она даёт трейдерам самые справедливые шансы на успех. Понимая, как она работает, и соблюдая установленные ограничения, вы закладываете фундамент для долгосрочного успеха и будущего в сфере профинансированной торговли.

Готовы доказать свои навыки и торговать реальным капиталом по чётким и справедливым правилам?
👉 Ознакомьтесь с оценочными программами TEFS и начните свой путь уже сегодня.