Comprendiendo el Max Drawdown

✅ Comprendiendo el Max Drawdown en TEFS: Una Guía Sencilla para Traders

Si participas en un challenge (desafío) o cuentas financiadas en TEFS, el límite de Max Drawdown es una de las reglas más importantes que deberás cumplir. Esta norma está diseñada para proteger tanto tu capital como el de la firma, y es clave en una gestión de riesgo profesional.
En esta guía, explicamos qué es el Max Drawdown, cómo funciona en nuestro modelo de drawdown estático y cómo puedes mantenerte dentro del límite mientras construyes beneficios consistentes.

📌 ¿Qué es el Max Drawdown?

El Max Drawdown es la pérdida máxima que puedes tener durante tu período de evaluación o cuenta financiada. Piénsalo como un stop-loss a nivel de cuenta: si tus pérdidas totales alcanzan este límite, tu cuenta será cerrada o descalificada.
En TEFS, usamos un modelo de drawdown estático, lo que significa que el límite es fijo y se basa en el saldo inicial de tu cuenta.
❗ No se mueve, incluso si tu cuenta crece.

📊 Drawdown Estático vs. Drawdown Dinámico (Trailing) – ¿Por Qué el Estático es Mejor?

🔒 Max Drawdown Estático (Usado en TEFS)
•    El límite está fijado desde el primer día
•    Se basa en tu saldo inicial
•    No aumenta aunque obtengas beneficios
💡 Ejemplo:
Comienzas con $100,000.
Max Drawdown del 10% = piso en $90,000.
Tu equity nunca debe caer por debajo de $90,000, incluso si subes a $150,000.
✅ Esto te da más flexibilidad y reduce la presión por proteger cada ganancia.

📉 Max Drawdown Dinámico (Trailing) — Usado por Otras Firmas

•    El límite se mueve hacia arriba conforme crece tu cuenta
•    Se basa en tu equity o saldo más alto
•    Reduce tu margen a medida que ganas
💡 Ejemplo:
Creciste de $100,000 a $105,000.
Drawdown del 10% ahora se calcula desde $105,000 → Nuevo límite: $94,500.
❗ Esto puede penalizarte si devuelves parte de tus ganancias, incluso si sigues siendo rentable.

🧮 ¿Cómo se Calcula el Max Drawdown Estático en TEFS?

Fórmula:
Max Drawdown = Saldo Inicial × % de Drawdown
💡 Ejemplo:
Si comienzas con $400,000 y tienes un Drawdown del 10%, el límite de pérdida es:
📉 $400,000 × 10% = $40,000
Entonces, tu equity no puede bajar de $360,000, incluyendo pérdidas abiertas (flotantes).

⚠️ ¿Qué Cuenta para el Drawdown?

Lo que importa es el equity (patrimonio) de tu cuenta, no solo las operaciones cerradas. Se incluye:
•    ✅ Pérdidas realizadas (de operaciones cerradas)
•    ✅ Pérdidas no realizadas (de operaciones abiertas)
•    ✅ Comisiones y swaps
🧠 Importante: Las pérdidas flotantes también cuentan hacia tu drawdown.

🔄 ¿Puedes Recuperarte Después de una Pérdida?

Sí — y este es uno de los mayores beneficios del drawdown estático en TEFS.
Con un drawdown fijo, el límite se mantiene en función de tu saldo inicial. Incluso si pierdes al principio, puedes recuperarte con operaciones rentables.
💡 Ejemplo:
Empiezas con $100,000. Max Drawdown: $90,000.
•    Pierdes $8,000 → saldo en $92,000
•    Luego ganas $5,000 → saldo en $97,000
✅ Estás ahora más lejos del límite de $90,000 y tienes más margen para operar.
🧠 ¿Por qué esto es clave?
•    No te penaliza por devolver ganancias
•    Las ganancias reducen tu riesgo de alcanzar el límite
•    Fomenta un trading inteligente y disciplinado, no emocional

⛔ What Happens If You Hit Your Max Drawdown?

Si tu equity baja al límite o por debajo del Max Drawdown, tu cuenta se cierra inmediatamente.
No importa si fue por una gran operación o por varias pequeñas.
Esto aplica tanto para desafíos como para cuentas financiadas:
•    En un challenge, fallas la evaluación y deberás adquirir otro si deseas reintentarlo
•    En una cuenta financiada, perderás el acceso completo a la cuenta
✅ Esta regla refuerza la disciplina y protege el capital, tanto el tuyo como el de TEFS.

🎯 ¿Por Qué TEFS Usa el Drawdown Estático?

Diseñamos nuestras reglas para fomentar un trading seguro, disciplinado y realista.
Ventajas:
•    🔐 Protege el capital de la firma
•    📘 Enseña gestión del riesgo en escenarios reales
•    🧠 Fomenta la consistencia, no las apuestas
•    💪 Desarrolla disciplina para el éxito a largo plazo

💡 Consejos para No Superar el Límite de Drawdown

1.    Conoce tu límite
Ejemplo: $100,000 con 10% de drawdown → tu equity mínimo permitido es $90,000
2.    Sigue tu equity, no solo el saldo
Las pérdidas flotantes también cuentan.
3.    Respeta el Drawdown Diario
Además del drawdown total, TEFS aplica un Max Daily Drawdown (por ejemplo, 4%) que se reinicia cada día. Solo aplica en desafíos.
4.    Usa siempre Stop-Loss
No dejes operaciones abiertas sin protección. Un solo movimiento podría romper el límite.

📈 Reflexión Final

El Max Drawdown no es solo una regla — es una herramienta. Protege tu capital y te mantiene enfocado en gestionar el riesgo, no en perseguir ganancias irreales.
En TEFS, usamos un modelo estático porque creemos que es el más justo para que los traders tengan éxito.
👉 Entender cómo funciona y respetar sus límites es el primer paso para una carrera financiada con éxito.
 

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